Предприниматели иногда упускают из внимания важность ведения учета движения денежных средств. Вместо этого они учитывают только поступления и расходы, которые имеются в компании. Но такая информация не дает общего представления о ситуации, которая происходит. Предприниматели часто рассматривают траты только по одному направлению и не оценивают полную картину. При отсутствии подробного отчета о движении денежных средств в конце месяца может оказаться, что финансов не хватает на оплату текущих расходов, заработной платы сотрудникам и обслуживающего персонала. При обнаружении такой ситуации требуется направить все силы на восстановление бизнеса. После восстановления баланса необходимо внедрять в компанию составление отчета, где будет отображаться полное движение денежных средств по счетам.
Какая польза от ведения отчета о движении денежных средств?
Отчет о движении денежных средств – это один из вариантов увидеть полную картину в любом бизнесе, независимо от направления. Можно выделить несколько главных преимуществ:
- Возможность анализа остатков денег, которые остаются на счетах. Данная информация помогает владельцам компаний понять, какое количество средств можно направить в оборот. В долгосрочной перспективе можно планировать покупку дорогостоящего оборудования или расширение штата сотрудников. В отчете можно отображать все счета одновременно, чтобы смотреть остаток средств по каждому в конце месяца.
- Можно разобраться, из каких источников поступают средства и куда они тратятся. Предприниматели, которые владеют такой информацией, занимаются контролем всей ситуации. Отчет о движении денежных средств покажет статьи расходов. Предприниматель сможет проанализировать, какие траты возможно сократить.
- Выполнение анализа движения средств по отдельным направлениям или проектам. Некоторые предприниматели ведут несколько направлений, которые связаны между собой. Можно привести несколько примеров, когда владелец кофейни продает франшизы, а производитель косметических средств реализовывает свой товар оптом и в розницу.
Отчет о движении денежных средств поможет отслеживать динамику фонда, который предназначен для оплаты труда сотрудникам, возмещения всех текущих расходов на рекламу.
Важно обратить внимание, что отчет о движении денежных средств является полноценной банковской выпиской, которая комплексно отображает все ключевые моменты. Предприниматель сможет посмотреть, из каких источников поступают средства и куда они расходуются. Для составления такого отчета необходимо фиксировать все проведенные финансовые операции. Чтобы упростить задачу, потребуется составление и других не менее важных управленческих отчетов.